虽然二季度 Square 的比特币持仓减值 4500 万美元,但也因提供比特币服务而获得 5500 万美元毛利润。

原文标题:《移动支付巨头 Square 从比特币中「掘金」》
撰文:茉莉

和特斯拉一样,比特币在第二季度(Q2)也为移动支付巨头 Square 带去了减值损失。

8 月 2 日,Square 公布的 Q2 财报显示,其持有的比特币出现了 4500 万美元的减值损失,该公司将此归因于加密资产市场在 5 月、6 月遭遇的超 50% 回撤。

作为一家美股上市公司,Square 目前持有 8027 BTC,价值约 3.2 亿美元,这些比特币分别系该公司于去年 10 月及今年 2 月两次购得。

尽管比特币为 Square 带来了减值损失,但这家移动支付公司因提供比特币服务而收入 27.2 亿美元,毛利润达 5500 万美元,占 Q2 总毛利 11.4 亿美元的 4.8%。财报显示,比特币第二季度为 Square 贡献了同比 200% 的增长。

Square 能从比特币中掘金,很大程度缘于其 CEO 杰克·多西,他也是推特的 CEO。这位程序员出身的首席执行官是比特币和加密资产的发烧友,他将这些新金融形态视作变革未来世界的抓手。

Square 在公布新季度财报的前一天宣布,计划以 290 亿美元收购澳大利亚分期付款服务商平台 Afterpay,并打算将该平台「先买后付」的特色功能整合到 Square 的拳头产品 Cash App 中。这意味着,Afterpay 覆盖的澳洲、欧洲、北美洲等国的用户将成为 Cash App 的比特币潜在客户。

比特币为 Cash App 带去 5.46 亿美元毛利

今年 2 月,Square 以 1.7 亿美元的购买了 3318 枚 BTC,将比特币持仓量从去年 10 月 4709 枚扩充到了 8027 枚。然而,加密资产市场 5、6 月份的行情,给 Square 持仓的比特币带来了减值损失,其 Q2 财报中披露,比特币为其带来的减值损失达 4500 万美元,导致其在比特币上的投资收入和利润下降了 22.3%。

尽管如此,这家移动支付巨头的 Q2 毛利润仍然比去年同期增长了 91%,达到了 11.4 亿美元;其拳头产品 Cash App,毛利润达 5.46 亿美元,同比增长了 94%。

Square 的比特币掘金路:二季度毛利润 5500 万美元,或开启 DeFi 实验SquareQ2 的财务表现

值得注意的是,Square 购买的比特币减值了,但 Cash App 提供的比特币服务为其带来了 27.2 亿美元的收入,毛利润达 5500 万美元,占总毛利的 4.8%。

Cash App 也被称为「美版支付宝」,是 Square 旗下的点对点支付软件,最初主要为小型的商家和企业服务,已经链接了全球 7000 万活跃的用户和数百万卖家。2018 年初,Cash App 接入了一键购买比特币的功能。

要知道,那时正值比特币的上一轮牛市。Cash App 的这一增加,导致通过这款软件销售的比特币每年以 100% 的速度增长。2020 年 Q1,该软件销售创造了 3.061 亿美元的 BTC 交易额,这一数字是 2018 年 Q1 的 10 倍,毛利润达到了 700 万美元,BTC 销售的毛利润比 2019 年 Q4 增长了 90%。如今,比特币销售的毛利润已经到了 5500 万美元。

有媒体曾按照 2020 年比特币 1 万美元左右的价格测算,通过 Cash App 销售的比特币总量约为 3 万枚,Cash App 去年第一季度至少销售了比特币挖矿总量的 18%。

早在 2019 年 11 月,加密货币分析师 Rhythm 就曾预测,Square 的移动支付应用 Cash App 每季度都会购买 8% 的比特币新供应量。在比特币区块奖励减半后,该公司在比特币价格不上涨的情况下,如果继续以相同的速度购买的话,该公司的比特币购买率将占每季度新比特币总数的 16%。

而今,通过 Cash App 销售的比特币数量可能还会大增。

Square 在公布 Q2 季度财报的前一天宣布,已同意收购总部位于澳大利亚的分期付款平台 Afterpay 的已发行股票,该交易的隐含价值约为 290 亿美元,交易预计在 2022 年第一季度完成。

Afterpay 平台以「先买后付」(BNPL)为特色,目前在澳大利亚、美国、加拿大、新西兰以及英国、法国、意大利和西班牙可用。截至 2021 年 6 月 30 日,Afterpay 为全球超过 1600 万消费者和近 10 万家商家提供服务,包括时尚、家居、美容、体育用品等关键垂直领域的主要零售商。

Square 认为,「先买后付」提供了一个有吸引力的机会,因为消费者偏好正在从传统信贷转移,尤其是在年轻消费者中,商家对新方法持续产生需求,商务的全渠道也在全球增长。Square 计划,将 Afterpay 整合到其现有的卖家和 Cash App 业务部门,即使是最小的商家也能在结账时提供 BNPL,让 Afterpay 消费者能够直接在 Cash App 中管理他们的分期付款,并让 Cash App 客户能够直接在应用程序中发现商家和 BNPL 优惠。

或许,比特币也将因 Afterpay 模式在 Cash App 中出现而可实现分期购买。无论从购买方式还是 1+1 的用户规模增量角度,Square 的这笔收购案将增加比特币的潜在购买力。

Square 广泛布局比特币 CEO 是强力后盾

从购买并持仓比特币,到把比特币购买服务植入到产品中,Square 当然地被视作传统企业「Crypto 化的急先锋」,这家移动支付公司对比特币如此感兴趣,绝对和它的 CEO 杰克·多西分不开,他的另一个身份是推特的 CEO。

哪怕你不是币圈的老炮,你也一定听说过今年 7 月的一则消息:推特(Twitter)首席执行官杰克·多西在第二季度财报电话会议上表示,比特币将成为公司未来的「重要组成部分」,因为他看到了将加密货币整合到现有推特产品和服务中的机会,包括广告、订阅和其他新增功能,如 Twitter Tip Jar (付费推文)和 Super Follows (特别关注)。

而在这番言论之前,杰克·多西曾在一天内连发多条推特表示,Square 将会把 Seller (旗下的开发工具服务商)、Cash App 和 Tidal (流媒体)整合,创造一个新业务——专注构建一个开放的开发者平台,唯一的目标是让开发者可以轻松创建非托管、无需许可和去中心化的金融服务,这个业务叫做 TBD,专注于比特币。

外界推测,杰克·多西将围绕比特币,在 Square 上实验 DeFi。

Square 的比特币掘金路:二季度毛利润 5500 万美元,或开启 DeFi 实验Square 和推特的 CEO 杰克·多西

这位首席执行官似乎要将比特币贯穿到他所拥有的全部事业中。杰克·多西为何如此推崇比特币和区块链产品?

这其中多少与他的极客身份相关。从密苏里科技大学转学到纽约大学后辍学,杰克·多西的「打工人」当得并不顺利,最终在 2008 年和比兹·斯通(Biz Stone)、埃文·威廉姆斯(Evan Williams)一拍即合,共同创建了推特。

1976 年出生的杰克·多西见证和经历了美国信息时代的成长与变革。小时候,患有语言障碍的他总是沉浸在各种地图里,除了研究地图,观察穿梭在城市中的来往车辆外,他最珍贵的礼物是父亲送的一台 IBM 电脑,也因此自学了编程,梦想把地图中映射的生活场景都能搬到电脑程序中。

40 多年过去了,人类的生活确实与计算机和互联网密不可分,衣、食、住、行都在依赖计算机硬件支撑的网络,网络甚至变革了人类的社交方式。但在杰克·多西看来,过去的几十年里,唯有货币没有真正从网络中诞生。

在推特第二季度财报电话会议上,杰克·多西将比特币称为互联网「本地货币」的最佳选择,「如果互联网有一种本地货币,一种全球货币,我们就能够凭借特别关注、广告、订阅、Tip Jar (付费推文)等产品迅速触达地球上的每一个人,从而进入发展快车道,而不是逐个拓展市场。」他解释道。

杰克·多西认为,除了加密货币之外,还会有很多其他业务革新,「特别是当我们更多地考虑拓展去中心化社交媒体并为此提供更多经济激励时。因此,我认为对于推特及其股东而言,继续关注该领域并对其进行积极投资非常重要。」

从杰克·多西最近的言论看,Square 和推特都将成为采用比特币的实验田,一个是巨头级别的支付工具,一个是社交领域的绝对王者,两个赛道都与人类当前的生活息息相关,当比特币嵌入其中时,谁会普及谁呢?

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