购买并持有不是获得被动收益的唯一方式。

原文标题:《借贷,质押,加密基金,被动盈利的结构比例是否正在变化?》
撰文:Baro Virtual
翻译:ChinaDeFi

在过去的一个月里,比特币的价格上涨了 1.5 倍。8 月 23 日上午,首个加密货币的成本自 5 月中旬以来首次超过 5 万美元。在 5 月、6 月和 7 月以每枚 3 万美元的价格买入比特币的投资者,已经获得了近 67% 的利润。但购买加密货币并不是从数字资产中获得收入的唯一途径。

加密世界中如何获得被动收益?了解借贷、质押与加密基金三种方式图片:academy.ivanontech.com

借贷

加密世界中如何获得被动收益?了解借贷、质押与加密基金三种方式图片:Spectrocoin

借贷是一种被动盈利的方式,涉及到临时转移加密货币的利息。加密货币投资者要么向交易所 (因此可以增加流动性),要么向个人提供贷款。转移的资金被冻结在智能合约中。

例如,按交易量计算,最大的加密货币交易所币安 (Binance) 有两种贷款类型:

  • 永续合约。它的利率很低,但可以随时提取或添加此类合约的资金;

  • 固定合约。通常设置一个特定的时间段 (10 天、15 天、30 天等)。有更高的利率。此类合约的资金在其有效期结束前不得撤回。

币安用户可以选择使用 USDT 稳定币在永久合约中投资加密货币。这种存款的年利率为 1.2%。更高的利率-1Inch 代币永续合约的年利率为 3.3%。

Axie Infinity 固定代币合约(AXS)每年提供 15% 的收益。但投资于合约的资金将在 14 天内无法使用。在 BlockFI 去中心化平台上,USDT 稳定币可以以每年 9.3% 的利率永久借贷。借贷平台 Celsius 为以太坊提供了 5.3% 的固定合约。

质押

加密世界中如何获得被动收益?了解借贷、质押与加密基金三种方式图片:CoinMarketCap

质押是一种被动盈利方式,用户在 PoS 算法上存储硬币,以确保区块链的健康运行。这就赋予了持有者获利的权利。此选项仅适用于运行在 PoS 平台上的加密货币,如 EOS、Tezos、TRON 和 Cosmos。

质押的目的是确保区块链上的所有操作和对网络的支持。因此,数字货币持有者得到了奖励。持有者拥有的代币越多,他就越有可能成为一个新区块的创造者。

质押的使用取决于投资者的策略。根据他的说法,如果资产持有者愿意忍受长期无法出售资产的痛苦,那么质押将成为额外的收入来源。

「在中长期策略中,用户可以通过持有未平仓头寸获得额外资金,这在传统金融市场的背景下看起来非常有趣。这种策略将山寨币的购买变成了债券的替代品,并具有累积的票息收入。」

质押投资每年能带来 3% 到 15% 的收益。专家表示,最有希望质押的是汇率在中期有上升趋势的代币,否则,额外发行的代币甚至无法弥补汇率差异。因此,首先需要关注的不是质押比例,而是代币价值增长趋势的稳定性。

最有意思的代币是 EOS (EOS)、Stellar (XLM)、Cardano (ADA)、TRON (TRX) 和 Tezos (XTZ)。

「质押可以被称为银行存款或债券的成熟替代品。这是一种保守的工具,在某些策略中可以降低风险。」

风险取决于资产类别的选择和资金冻结的类型。例如,长期锁定具有固定锁定的不稳定山寨币将具有最大风险,而用灵活锁定持有稳定币风险最大。

EOS 在币安交易所的质押期限为 30 天、60 天和 90 天。质押回报率分别为 4.2%、4.6% 和 6.1%。加密交易所火币全球 (Huobi Global) 以每年 7% 的价格持有 TRON (TRX) 的股份。Coinbase 提供 Cosmos (ATOM) 质押,年利率为 5%。

加密基金

加密世界中如何获得被动收益?了解借贷、质押与加密基金三种方式

加密基金是如何运作的?

加密货币基金可以与传统的交易所交易基金相比较,后者与特定的经济部门相关联,只是在这种情况下,它与数字货币领域相关联。

这些基金主要购买比特币和其他有潜力的流动性加密货币。在这种情况下,利润将取决于加密货币报价的增长。此外,这些基金在现金方面具有灵活性,以积极管理其在加密货币市场的头寸。一旦购买的资产升值到一定程度,就会被出售,投资者也会得到他们应得的利润。

加密基金的前景

短期和长期投资加密货币基金现在看起来都很合理。这是因为在短期内,金融系统会出现一股接受比特币的机构浪潮,这可能会在未来几周、甚至几个月推动比特币价格上涨。当着眼于长期,在未来 5 年和 10 年,比特币将能够吹到更高的高点和越来越少的深度回调。

潜在风险

在投资大型加密货币基金时,所有关键风险都是事先协商好的,投资者可以比自己购买数字货币更冷静地看待自己的基金。在大型加密基金中,会提供一定的风险管理政策,描述风险资本 (潜在损失) 的水平和将返还给投资者的余额水平。

与所有资产一样,加密货币不仅会上涨,也会下跌。数字货币更像股票而不是货币,因为理论上,它们可以完全贬值。例如,发达国家监管机构的禁令。

如何选择加密基金?

选择一只加密基金首先要研究它在市场上的声誉,以及分析它的工作历史。欺诈性基金的特征之一是承诺向投资者保证高回报。

有必要与长期持有股票市场 ETF 的基金合作。规模最大、运行时间最长的基金有 Pantera Capital, Bitcoin Investments Trust 和 Blockchain Capital。

ETF 是一种交易所交易投资基金。每个这样的基金都有一个基础资产,包括股票、债券、商品等。简单地说,这是一种现成的投资工具。

来源链接:baro-virtual.medium.com

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