韩国庞大的加密货币用户使得其国内的市场迅速扩展,也因此推动了相关政策以及生态的完善。

原文标题:《想了解韩国币圈及生态?看这一篇文章就够了》
撰文:Chiko 智科创新院

韩国加密货币行业概述

中国加密货币用户只是基数位于世界首位,而并非「百分比」。如果要提到真正的「人人皆币民」的大国,那一定是韩国。

韩国有 5100 万人口,在经济和技术方面,韩国作为新技术的生产国和早期采用者,在世界上拥有巨大的力量,这种行为在虚拟货币这种新领域表现得最为明显。

韩国虽然面积不大,但在虚拟货币交易和采用方面是领先的国家之一,投资、交易和使用虚拟货币在韩国非常普遍。2017 年,韩国虚拟货币人均交易量就已经超过了世界上任何其他国家。

对于虚拟货币,韩国国民已经到了一个狂热的地步,而其背后的原因,也绝不单单是因为韩国对于新鲜事物的接受度较高。我们往下看,想必在了解韩国加密货币行业的同时也会了解到韩国这个国家,年轻一代最真实的痛点。

为什么虚拟货币在韩国如此盛行 ?

随着比特币和区块链技术的到来,韩国人其实已经做好了充分的准备来迎接这一新纪元。毕竟,韩国已经使用在线交易几十年了,交易比特币和交易其他货币、股票、大宗商品并没有太大的不同。

在 2017 年之前,普通韩国人可以在短时间内赚取巨额利润的投资非常少。再加上青年失业率上升和经济放缓,许多韩国人正在寻找摆脱困境的出路。此外,随着韩国人在 2017 年第四季度开始注意到比特币的兴起,许多人开始在不了解比特币背后技术的情况下进行投资。

2017 年韩国的千禧一代对以太坊非常狂热,很多年轻人把毕生积蓄都投到了虚拟货币上,交易所每日交易量达到了疯狂的程度。

截至 2017 年底,三分之一的韩国人投资了虚拟货币。在其鼎盛时期,一个人口占全球不到 1% 的国家却占据了全球虚拟货币交易总量的 30%。当时韩国是世界上第三大比特币市场 (仅次于美国和日本),也是以太坊的最大市场。在虚拟货币溢价高峰期,一些虚拟货币的溢价比市场价格高出 30-50%。这种在韩国市场上的高价被称为泡菜溢价,以韩国著名的辣泡菜命名。

此外,虚拟货币在韩国经济中出现的时机正好。表面上,韩国经济强劲,GDP 不断增长。然而,韩国的经济增长和人口增长并没有像上世纪 90 年代的日本和 21 世纪初的新加坡那样。相反,韩国的人均国内生产总值 (GDP) 一直在逐步攀升,而韩国年轻人的机会却停滞不前。

一方面韩国青年失业率极高,另一方面韩国高昂的房价让年轻人靠自己的努力买房的梦想破灭。韩国年轻人努力寻找工作的同时,许多人将注意力转向了虚拟货币,作为一种赚快钱的方式,也确实有一部分韩国年轻人创造了财富神话。从 2014 年到 2017 年,虚拟货币获得了令人难以置信的回报。投资成功的人会大力宣传虚拟货币,甚至会拉他们的亲朋好友一起投资。

有了这样的市场渗透,韩国在虚拟货币市场占据了主要地位,任何影响韩国消费者的变化都会影响整个虚拟货币市场。世界各地的虚拟货币投资者都在关注韩国,研究韩国新闻,以预测韩国政府将如何应对日益增长的虚拟货币市场。

简单来说,韩国的加密货币行业之所以如此狂热,主要是以下两个原因:

  • 韩国不公平的国内环境和高昂的房价,年轻一代靠单纯的努力无法冲破现有的地位阶级以及财富阶级,从而将希望寄托于有暴富可能的虚拟货币。

  • 加密货币行业财富神话故事的激增和行情夸张的涨幅,给人们留下了暴富的念想。

韩国政策

2017 年 7 月,政府将比特币作为金融机构的汇款方式合法化。金融科技公司可以处理价值高达 2 万美元的韩元用于比特币交易。政府还要求本地虚拟货币交易所与韩国金融服务委员会 (FSC) 合作运营,韩国政府似乎已经接受并规范比特币。

但在同年 9 月就在虚拟货币的繁荣达到高潮时,韩国政府开始打击虚拟货币。韩国政府将虚拟货币视为不受监管的赌博渠道,大力反对韩国的 ICO。此外,同年 12 月,韩国政府还着手打击了虚拟货币交易所的匿名交易账户。从 2018 年初开始恰逢虚拟货币熊市,虚拟货币的繁荣就这样结束了。

虽然韩国政府一直反对虚拟货币,但他们对区块链技术如何创建服务平台而造福国民很感兴趣。因此,Ground X 和 ICON 等韩国区块链项目已经开始与韩国政府合作,共同为公共部门开发区块链项目。此外,首尔市长此前曾透露过 5 年 1.5 亿美元计划,力图将首尔变成区块链中心。这也是为什么韩国在 2018-2019 年出现了迷你区块链热潮。

之后随着比特币牛市的到来,韩国重新掀起了虚拟货币热潮。仅韩国的两大虚拟货币交易所(Upbit 和 Bithumb) 2021 年的用户数量就增加了超过 200 万。

2021 年 3 月,韩国出台的《特定金融信息法》正式施行,规定虚拟货币交易所必须取得银行实名账户,履行反洗钱义务。韩国有超过 200 个虚拟货币交易所。然而,他们中的绝大多数发现很难满足韩国政府在监管批准方面设定的条件。由于担心通过虚拟货币洗钱,许多韩国银行不愿与虚拟货币交易所合作。满足这些监管条件的最后期限已定为 2021 年 9 月 24 日。韩国只有少数虚拟货币交易所如 Upbit、Bithumb、Coinone 和 Korbit 等满足要求,这些韩国顶级虚拟货币交易所与新韩银行等当地银行合作。届时,随着韩国交易所的大洗牌,韩国加密货币行业一定会越来越正规化。

尽管如此,韩国对虚拟货币的需求仍处于很高水平,韩国投资者愿意为一些虚拟货币支付高于全球市场价值的价格。

从本质上讲,韩国的虚拟货币生态系统变成了一个封闭的系统,韩元和虚拟货币之间的通道受到严格控制。韩国的正规化进度也走在世界前列。

韩国加密货币行业的生态组成

韩国四大虚拟货币交易所

就像国内的两大巨头交易所火币和 OKEx 一样,韩国称得上巨头的交易所有四家。分别是:UPbit,Bithumb,Coinone,Korbit,每家交易所也都有自己的背景及特点。随着发展,四家交易所也在不断地扩展业务,优化自身,以求更大的市场。那和中国的巨头交易所来比,韩国交易所有哪些优势和不足呢?让我们往下看。

UPbit

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

Upbit 在 2017 年才上线,是韩国的 Kakao 旗下科技公司与美国的 Bibtterx 交易所合作推出的面向全球的数字交易所。该交易所国际化程度颇高,在韩国由 Kakao 子公司运营,背靠 Kakao 公司的强大实力,在韩国发展也十分迅速。

尽管听上去非常国际化,但事实上 Upbit 的主要用户还是韩国用户;再加上韩国的金融监管非常严格,外国人基本无法注册或提现,这也是为了防止外国用户从「泡菜溢价」中牟利。

Upbit 虽然背靠巨头公司 Kakao,流量巨大,但是在市场上也风波不断,2019 年 11 月 Upbit 遭黑客攻击的消息震惊加密货币行业,黑客最终盗走了 5000w 美元左右的 ETH。

总体来说,Upbit 是一个严格的韩国交易所,外国用户很难参与。但不得不说,尽管受到韩国政府的严格监管以及负面新闻不断,但该交易所拥有约 120 万用户,每日交易量超过 3 亿美元。

Bithumb

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

Bithumb 成立于 16 年 6 月,总部地址位于韩国。鼎盛时期,Bithumb 的交易量占据韩国市场的 75% 以上,说是韩国最大的头部交易所也不为过。

但是在 2018 年 6 月 19 日,Bithumb 遭黑客入侵,大约 350 亿韩元(约合 2 亿元人民币)的虚拟货币被盗,Bithumb 在 20 日凌晨采取措施暂停了虚拟货币的提款和存款。同时 Bithumb 的董事长也被涉嫌市场操纵和经济欺诈被指控,导致 Bithumb 多了些许负面影响。

但不得不说,Bithumb 市场透明度高,可以满足大量的抛售或购买需求;且交易时可以享受比其他交易所少非常多的手续费,为许多尤其是合约用户减少了不少负担。

在韩国扩展业务的同时,Bithumb Global 也不断地在全球寻求更大的市场。

Coinone

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

Coinone 总部位于韩国首尔,成立于 2014 年 2 月,是韩国最大的虚拟货币交易所之一。

Coinone 交易所虽然也专注于韩国市场,但是该交易所网站提供英文版,只能用韩元稳定货币(KRW)来进行交易。

与上面两家交易所不同,Coinone 并没有发生过丢失或者黑客盗窃的事件,相对来说给用户更多的安全感。作为韩国老牌交易所,Coinone 币种少,手续严格,安全性高,也是有着非常高的日均交易量,而且安全、对待客户服务认真,有着极其优秀的交互界面,可以满足多数交易者的需求,并且几乎没有负面新闻。

如果有一天 Coinone 想要扩展全球市场,说不定对于其他交易所也会是个有力的竞争对手;但目前来看,还是更专注于韩国市场。

Korbit

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

Korbit 是有史以来第一个韩国虚拟货币交易所,被认为是韩国四大虚拟货币交易所之一的 Korbit 总部地址位于韩国,2014 年 8 月获 A 轮 300 万美元的融资,并在 2017 年被 NXC (Nexon)以 1.5 亿美元的价格收购。

Korbit 仅支持韩元和主流币种。此外,还通过其产品 Korbit Pay 提供比特币钱包和商户处理服务,目前他们在交易平台以及钱包服务上拥有了约 25000 名用户,并且约有 400 家商家使用了 Korbit Pay 支付服务。同时,Korbit 于今年 6 月推出了一个 NFT 交易平台。

相比于传统的交易所,Korbit 对新鲜事物的接受程度更高,在区块链的各个领域横向发展。Korbit 说不定会是韩国第一个在各个领域之间创造协同效应的平台。

韩国头部项目——以 KLAY 和 ICON 为例

能被成为优质或头部的项目一定有以下几个特点:

  • 有雄厚的背景或者极强的技术水平

  • 一定的用户量或应用

  • 币价没有断崖式的下跌或下跌过后消除泡沫,没有死亡重新筑底

这里我们以 KLAY 和 ICON 为例,帮助大家对韩国优质项目有一个初步的了解以及一定的判定标准。

KLAY

Klaytn 是韩国最大移动平台 Kakao 旗下项目,其子公司 Ground X 推出虚拟货币钱包服务「KLIP」,仅在 21 小时内用户累计达到 10 万名,目前用户总量达到 38 万名。Klaytn 是以服务为中心的区块链平台,利用 KLAY 的生态系统,为相关公司提供服务。同时 KLAY 以韩国国内最具代表性的聊天工具 Kakaotalk 为中心,正在大幅扩大使用范围。

Klay 的交易量和币价在 2 月份经历过爆发性的增长,虽然之后因为多方原因(大盘行情,恐慌情绪等)相比于最高点跌去了 60% 以上,但经过多次震荡没有报复性下跌,可以看出公司对于币价的运营依然存在,用户对其依然有信心。

靠着 Kakao 的背书以及自身的成长,Klay 已经成为了韩国加密货币行业的本土头部项目。

ICON

ICON 是韩国最大的公链和跨链技术项目,由韩国财团支持。开发团队都是韩国人(而且人很多),应用场景也是韩国。团队由顾问、基金会理事会、区块链、AI、设计、营销、安全等部门组成,拥有庞大而完整的团队结构。投资机构阵容强大,包括 Pantera Capital、Kenetic Capital、Hashed 等。

ICON 已与韩国多家银行、证券公司、保险公司、医院、大学、电子商务平台展开合作。所以,区块链 ID 、支付与交易等分布式应用 DApp 服务也可以被跨领域使用。

但不得不说的是,ICON 的币价曾出现断崖式的下跌,距离最高点曾一次性下跌 97.5%;即使是现在行情回暖,价格也仅为高点的 10%。从技术和应用层面来看,ICON 值得被信任和投资,也是韩国的领先项目。但单纯的从币价的角度来看,实属有些不稳定的成分。

韩国区块链头部企业及投资机构

韩国的许多公司都在研究区块链,主要原因之一是韩国政府在 2019 年对其税法进行了更新。因此,开发区块链技术的公司可以从其研发费用中扣除高达 30% 的税款。如果想知道韩国区块链行业的未来,看看三星这样的大型企业集团就知道了。可以肯定的是,韩国区块链技术的研发将极速发展。

三星

三星电子创建了一个用户友好型的区块链环境,让用户通过三星 Galaxy S10 和 Note 10 轻松使用区块链应用程序。此外 , 三星电子计划扩展其区块链服务,其中包括健康和身份验证。Galaxy S20、S20+ 和 S20 Ultra 还支持比特币和其他虚拟货币。他们还创建了一个安全处理器,专门用于保护用户的 PIN、密码和区块链私钥。三星 SDS 是三星电子的子公司,将与首尔市政府合作制定信息战略计划 (ISP),在首尔市构建区块链城市方面进行创新。此外,他们与 Syniverse (一家通信解决方案公司)达成合作,开发一个移动支付平台,将其区块链平台 Nexledger 和 Synverse 的区块链解决方案 Universal Commerce 相结合。

KT

韩国的通讯巨头公司 KT 将区块链技术与小规模电力交易中介、国外漫游结算和积分管理系统相结合。

Kakao

Kakao 创建了 Klaytn,这是一个由 Ground X (Kakao 的区块链子公司)开发的全球公共区块链平台。Ground X 还在其公共区块链上存储和验证 NFT。Kakao 的另一家子公司 Dunamu 是韩国报纸和杂志应用程序的开发者。Dunamu 还经营着韩国最受欢迎的股票应用程序。2017 年,Dunamu 推出了 UPbit,是韩国最大的虚拟货币交易所之一。

韩国电力公司

韩国电力公司与韩国的两家电力供应商签订合同,建立一个区块链驱动的系统,用于交易可再生能源证书。

Mirae Asset

Mirae Asset Financial Group,总部位于首尔,成立于 1997 年,在韩国提供金融服务,并且在香港、新加坡、印度和英国都设有分公司。Mirae 资产集团声称在 1998 年将共同基金引入韩国市场,并在 2002 年保持了这些基金 30% 的市场份额。

Mirae 资产集团与其他投资者一起投资了火币公司 9300 万美元的中韩投资基金。他们还投资了 Kakao 的区块链子公司 Ground X,以及运营虚拟货币交易所 CPDAX 的资深区块链公司 Coinplug。

使用区块链技术的韩国银行

为什么韩国银行正在研究区块链技术?

作为传统的金融机构,银行是区块链领域最踊跃的探路者。近年来,国内外多家银行将区块链技术应用于信贷、清算等领域。区块链独特的信任机制,被银行视作创新风险管理、简化交易流程的关键技术突破。韩国银行正在组建自己的研发部门,并投资于基于区块链技术的韩国初创公司。

自 2018 年新韩银行正式启用区块链技术之后,韩国各银行纷纷开始积极引进区块链技术,韩国银行的「区块链化」有望得到进一步的发展。

2019 年,新韩银行在内的韩国五家最大的银行机构加入了 JP 摩根的区块链支付平台,成为区块链支付系统的一部分。

韩国银行对区块链如此重视,一方面是自身对新鲜事物的接受和敏感程度较高,一方面也是政府背后的支持;更深层次的原因,一定是国家担心在这场无声的竞争中落后,从而在金融上处于落后地位。

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

韩国银行 2021 年在加密领域掀起巨大波澜,因为他们正在研究韩国的中央银行数字货币 (CBDC)。据报道,韩国银行自 2018 年以来一直在研究 CBDC。2019 年,韩国银行成立了一个法律小组,就如何推出 CBDC 向他们提供建议,韩国银行计划于 2021 年启动 CBDC 试点。

韩国兴业银行 (IBK)

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

韩国兴业银行 (IBK) 与韩国通讯公司 KT 合作推出基于区块链的货币兑换服务。该服务旨在通过其监控系统提供更快、更安全的交易形式,让 IBK 客户能在不同地点(如酒店 / 机场)的无人值机亭收款之前,先在移动应用程序或 PC 上预订外币。区块链技术将用于帮助对抗双重交易和故障。该服务目前正在由 IBK 及其技术演示实验室进行测试。他们计划在 2021 年将该服务商业化。

IBK 银行还与运营基于区块链的支付系统的韩国区块链初创公司 Terra 合作,共同开发支付服务和金融产品。IBK 银行从韩国虚拟货币交易所处理的资金比韩国任何其他银行都多。

农协银行

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

农协银行是全球最大的区块链联盟 R3CEV 的一部分。农协银行被认为是韩国第一家启动基于区块链服务的银行。他们的应用程序可让用户收到与国家税收、罚款、水电费、信用卡和保险费相关的账单通知。该应用程序使用区块链技术的主要功能,因此用户可以快速轻松地付款,这使它不仅是透明的,而且还可以防止伪造记录。

KEB 韩亚银行

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

韩亚银行专注于在 2021 年成为一家数据公司,而不是传统的商业银行。韩亚银行也是摩根大通 IIN 的一员,他们是技术和服务联盟的一部分。

韩亚银行也是 GLN Consortium (一个全球金融平台)的领导者,韩亚银行能够通过区块链轻松安全地共享分布式账本、清算账户和汇款。

同时韩亚银行正在与高丽大学合作,以促进基于区块链的技术。他们已经展开合作,共同开展研发项目并培养区块链技术专家。此外,他们将共享基于区块链的数据并开发面向区块链的金融服务和产品;同时韩亚银行还与釜山政府合作开发基于区块链的新货币、与高速公路公司合作尝试引入一个由区块链驱动的收费支付平台等。迄今为止,他们已经申请了超过 45 项区块链技术专利。

新韩银行

一览韩国区块链生态现状:交易所、头部企业与银行等

新韩银行与韩国区块链初创公司 Ground X (Kakao 的区块链部门)以及区块链开发商 Hexlant 达成合作,开发区块链安全系统。他们将共同为他们的银行服务创建一个私钥管理系统 (PKMS)。

新韩银行还与小企业市场促进公司 SEMAS、韩国区块链初创公司 Directional 等公司合作,建立了一个基于区块链的贷款管理、分布式账本、借贷等方面进行研究。新韩银行希望使用 DLT 和面部识别等最新技术开发解决方案,以在未来推出自己的虚拟货币。

同时韩国第一个 CBDC (中央银行数字货币)可能来自韩国银行,而新韩银行会在数字韩元的分配和推广使用方面发挥重要作用。

韩国加密货币行业媒体

主流传统媒介

韩国传统媒体,例如每日经济新闻、MoneyToday 、首尔经济日报等均开设有区块链新闻板块。

SNS

韩国年轻人主要使用的社交媒体为:Facebook, Youtube,Kakaotalk 和 Telegram。活跃在加密货币行业的 KOL 一般通过 Facebook, Youtube 频道上传内容,进行行情分析、项目推荐等活动。Kakaotalk 相当于中国的微信,是韩国的国民通讯软件,一般一个区块链项目会有一个或多个 Kakaotalk、Telegram 社群,有专门人员管理,有些 KOL 也会运营自己的社群。

Naver

韩国的 Naver 类似国内的 Baidu,包括了 Naver 新闻,Blog,Community,Cafe,Q&A,百科,视频等各类综合搜索,是韩国线上获取的资讯的最主要方式。

韩国区块链新闻网站

韩国有很多著名的区块链新闻网站,包括韩国本国和国外的区块链新闻,论坛,采访,政策,活动,教育等内容,著名的区块链新闻网站有 Blockchaintoday、Blockmedia、Dstreet、Decenter、Coindeskkorea 、Coinness 等。

韩国加密货币行业社区

韩国加密货币行业社区也是韩国用户获取信息的重要渠道之一,著名的加密货币行业社区有 Cobak、Coinpan、Blockchainhub、Talken、Ddengle 、Moneynet 等。

韩国加密货币行业投资建议

  • 首先需明白,任何投资都是有风险的,且风险和收益成正比。加密货币行业,更是风险收益非常高的投资选择。许多人听了加密货币行业中的财富神话故事,脑子一热幻想暴富就一股脑的冲进去,但实际上只有 30% 左右的人能够盈利,70% 的人都是亏损的,而盈利当中能够暴富的人更是少之又少。

  • 能够最终盈利的,最开始一定是保持着学徒之心,冷静下来不断学习复盘成长,没有人一开始就能盈利,除非他是天才或者凭借运气,但是凭借运气获得的盈利最后多数都会还给市场。

  • 韩国加密货币行业相比于中国加密货币行业,更加野蛮。即使有着巨头公司或者雄厚的背景,许多项目依然会由于市场原因或者自身原因出现难以想象的暴跌。但与多数空气币不同的是,其中许多项目还会「起死回生」,在经历断崖式暴跌后后续还会有大幅涨幅。若有看好的项目,低点分散埋伏或许是个选择。

  • 相比于纯正的加密货币行业属性,韩国的项目对技术支撑尤其的看重。优质的币种一定是有技术支撑和基本用户在的,通过这一点可以过滤许多不好的项目。

  • 如果你是韩国留学生或者有韩国的朋友,通过韩国和国外的交易所账户来进行倒卖,从「泡菜溢价」中可以获取不错的收益,虽然随着监管愈加严格收益比之前少了很多。

结语

通过本文,想必大家对于韩国加密货币行业有一个初步的了解。就像是比特币出现的目的是为了反抗货币霸权,韩国对于虚拟货币如此热衷的原因也是为了「反抗」,为了冲破现有的牢笼。

听起来虚拟货币是自由的,但自由中也存在着危险因素;这个危险一方面是韩国民众有在市场中亏损的可能,另一方面是韩国政府如果不能利用好这一应用有可能自身的主权和经济形势会受到影响和冲击。

这也是为什么一方面看起来韩国很热衷于这一新技术,另一方面韩国虚拟货币市场却看似封闭,监管严格。

随着数字时代的到来,尤其是在 COVID-19 之后,越来越多的金融交易将在虚拟平台上进行,而不是在实体银行分行上进行。展望未来,韩国政府应该利用这种虚拟货币的热潮作为快速跟踪全球数字货币的机会,这也是许多国家政府正在做的事情。

如果日后区块链和虚拟货币真的成为一个走进日常生活,不可分割的存在;那韩国一定会是该技术的头部国家之一,会因此走在发达国家前列也说不定。

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here

9 + 9 =